重塑金融从业人员的职业道德

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重塑金融从业人员的职业道德

　　自古以来，中国讲究从政有“官德”，治学有“学德”，为师有“师德”，行医有“医德”，各行各业都有职业规划和操守。金融业作为一个特殊的服务行业，社会影响大，客观上要求金融从业人员具有良好的职业道德。

　　然而，近年来，由于受利益诱惑或个人法律意识淡薄，金融从业人员犯罪案件频发，如银行内外勾结金融诈骗、证券内幕交易和利用未公开信息交易、保险业截留客户保险金和退保金等问题突出。尤其是证券市场，基金公司从业人员利用未公开信息买卖股票牟取不法利益的行为，受到社会公众的广泛关注，也为广大基民、股民所深恶痛绝。一方面股民赚少赔多，逐渐对证券市场失去信心，另一方面，少数人员利用资金优势、职位优势、信息优势等恣意妄为，给证券市场秩序带来极大危害。

　　在人们眼中，金融从业人员大多高学历、高收入。然而，在这样的社会精英中，有人在明知自己行为违法违规的情况下，仍然铤而走险，最终落入法网。由此可见，金融从业人员自身缺乏道德修养、不注重职业操守，缺乏法律意识，将直接损害客户或投资者的利益，同时，也将影响金融机构的声誉，造成资金方面的损失，而自己也会因此付出惨重的代价。要更好地加强金融从业人员职业道德建设，笔者认为可以从三个方面入手：

　　第一，金融活动的主体受其道德准则所支配，金融从业人员应该具备以下职业道德：

　　1、爱岗敬业，忠于职守

　　爱岗敬业是作为职场工作人员的最为基本的要求，也是最基本的工作奉献精神。爱岗敬业是一个人生存和寻求发展的基础，也是企业长存的基础。

　　2、遵守法规，依法办事

　　依法行政是当前和今后一个时期依法治国的重要组成部分，是新时期建设法治社会的中坚力量。

　　3、廉洁奉公，不谋私利

　　廉洁奉公，不谋私利是金融行业的重要特征，也是衡量会计人员职业道德的基本尺度。

　　4、认真服务、耐心服务

　　认真服务、耐心服务是金融工作者职业道德规范的.时代要求。随着改革的进一步深化和经济发展的不断加快，金融服务功能日益受到人们的普遍关注。

　　5、保守秘密、诚实可信

　　这是金融从业人员职业道德规范的基本要求。在市场竞争日益残酷的今天，金融工作者必须对银行内部信息和商业秘密严格保密，不得外传。同时，还应该围绕单位经济运行的总体目标，在对外交往和商品交易的过程中切实做到诚实可信，履行承诺。

　　6、客观公正，无私奉献

　　实事求是、客观公正是金融工作者应该具备的职业品质。

　　总之，加强金融从业人员的伦理道德教育尤为重要。研究表明，培养金融人才应“营养均衡”，较为合理的比例应为：金融技能占50%、商业智慧占20%、伦理道德占20%、管理哲学占10%。在培养高级金融人才过程中尤其要强调伦理道德教育，这比金融技能和商业智慧更加重要。金融从业人员的自觉、自律非常重要。千万不要心存侥幸，以身试法。

　　第二，金融机构自身加强内控非常重要。

　　上海金融法制研究会副秘书长陈颖表示，金融从业人员的文明素养及行为习惯，是先进的管理熏养出来的，不只是一个道德自律的单一命题。去年以来出现的一起起银行员工的“跑路”案件，说明在内部管理上形成的过度依赖“能人”文化，极易带来一系列的管控风险。历时三个月，央行对重庆市五家“人人贷”公司发起的整改活动收官，五家“人人贷”公司应声中枪，被指涉嫌非法集资和非法从事金融业务。上述五家中的一家“人人贷”公司已予注销，其余四家被要求逐笔清退现有的债权债务，共计4、86亿元。这些金融机构不约而同地谈到，上述员工所为属于个人行为，未涉及该行自身及客户资金，相关当事人已被开除。

　　其实，员工出事后，以“8小时之外的个人行为”来推卸责任，只是一厢情愿。员工之所以能得到债权人的信任，主要是因为有职务便利，利用自己信息对称和专业优势，获得大笔资金，并通过其指定管道在银行体外循环。银行职工利用职务之便，从事了与银行业务相近或相关联的业务并造成了客户的实际损失，该员工单位需要承担相应责任。因此，银行业机构的机制和文化，如果不能将员工个人导入规范之中，就很难避免灾难性的案件发生，也不得不承担起本可避免的损失。

　　第三，防患于未然。

　　据了解，证券监管部门近年来已经对证券市场上的违法违规行为进一步加强了查处和打击力度，今年更是集中力量查处了一批证券市场中的犯罪案件，其中包括多起基金公司从业人员利用未公开信息交易案。对于此类犯罪，证券监管部门和司法机关始终保持“零容忍”态度，打击必然趋向严厉，查处力度必将继续加强，处罚力度必将加大。

　　但是，由于金融从业人员犯罪不仅具有专业性、前瞻性，而且案情复杂，手段丰富，潜伏时间长。今后，应如何更好地预防金融从业人员犯罪?上海市人民检察院金融检察处处长肖凯在接受记者采访时指出：“金融从业人员犯罪的社会危害性较其他行业而言尤为严重，一旦发生往往会造成不可逆转的严重损害，事后的刑事处罚，已难以修复被破坏的社会关系，更不可能完全消除对金融市场的负面影响，因此，立足防范、加强金融从业人员犯罪的预防才是治本之策”。

　　事实上，在金融领域制度预防曾有过多起成功的范例。历史上，客户证券交易结算资金第三方存托管、银行存贷业务前后台分离以及人员定期轮岗等制度，都在防范金融从业人员犯罪方面发挥了重要作用，大幅降低了案发率。检察、纪检、金融监管部门、金融机构、行业协会等相关单位应共同合作，吸收高校、科研机构一起参与，集中各方的力量与智慧，加强对金融业各项具体业务规定、操作流程的分析和研究，寻找可行且具有实效的防范制度或措施。当前，可以在银行内外勾结金融诈骗、证券内幕交易和利用未公开信息交易等突出问题中，每年选取一至两项设立专题研究小组进行研究，争取在金融从业人员犯罪制度预防方面有所突破。

　　重塑金融从业人员职业道德任重道远，如何重塑更是让人深省的课题，社会各界共同发挥作用，必将给金融行业一片纯净的天空。

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重塑金融从业人员的职业道德
答：重塑金融从业人员的职业道德 自古以来，中国讲究从政有“官德”，治学有“学德”，为师有“师德”，行医有“医德”，各行各业都有职业规划和操守。金融业作为一个特殊的服务行业，社会影响大，客观上要求金融从业人员具有良好的职业道德。然而，近年来，由于受...

如何提升银行员工职业道德
答：如何提升银行员工职业道德已经越来越受到银行业的重视，强化银行工作人员的职业道德，需要从以下做起：\x0d\x0a提高银行员工职业道德水平，增强竞争能力\x0d\x0a\x0d\x0a银行业之间为了增强市场的竞争力，都在树立自己的“品牌形象”，都在想办法提高“服务质量”，而做这些工作地第一步就是提高每...

如何提高金融从业人员的职业道德
答：大力提倡税收诚信服务,就是税务部门要按照法律法规和税务职业道德规范的要求,以创造诚实守信的征纳税环境为目标,在强调自身公务行为诚实守信的同时,强调把服务人民、奉献社会作为职业操守,增强服务意识,改进工作作风,平等待人,文明办税,通过公平、公正、公开的税收执法,充分保护纳税人的合法权益。要做到诚信服务,首先要更新...

金融行业对于它们员工的职业道德有什么具体要求?
答：必须有强烈的为人民服务意识,必须有奉献社会的精神,自觉为社会做贡献.在市场经济条件下,金融工作者要增强社会责任感,努力做服务社会,乐于奉献的表率.金融服务是服务行业中的一类。所谓金融职业道德，是指在金融从业活动中应遵循的、体现金融职业特征的、调整金融从业人员的职业行为准则和规范，是一定的社会道...

金融职业道德建设论文
答：金融职业道德,同时又是由职业关系决定的,职业道德,是指从事一定职业的人们在劳动和工作中应遵循的行为规范,是对各种从业人员规定的、起自我约束作用的行为准则,金融职业道德是金融从业人员应当遵循的思想和行为的规范和准则。因此,金融职业道德不仅具有道德基本的特性,同时具有行业的独特性。 1)金融职业道德的理想性。

金融业务员如何加强自身的职业道德修养
答：如何加强税务人员职业道德修养?笔者认为,主要应从爱岗敬业、公正执法、诚信服务、廉洁奉公四个方面入手。一、 爱岗敬业《公民道德建设实施纲要》把爱岗敬业作为公民道德建设的重要内容之一,充分说明爱岗敬业在公民道德建设中的重要地位和作用。爱岗敬业是每一位税务人员的基本道德要求,是实现自身价值、促进税收事业发展的...

金融从业者的职业操守有哪些规范?
答：从业人员基本操守：1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。3、专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力...

服务行业的从业人员的职业道德规范
答：为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员...

如何正确认识金融行业职业道德和金融道德的重要性
答：为了正确认识金融行业职业道德和金融道德的重要性，我们需要从以下几个方面进行考虑：1. 教育和培训：加强金融职业道德和道德的教育和培训，提高从业人员的专业素养和道德意识。这可以通过学校教育、职业培训和持续教育等方式实现，确保从业人员具备足够的道德意识和责任感。2. 行业监管：建立完善的金融行业监管...

我国金融行业从业人员应具备的职业道德
答：职业道德,是指从事一定职业的人 们在劳动和工作中应遵循的行为规范, 是对各种从业人员规定的、起自我约束 作用的行为准则。金融职业道德是金融 从业人员应当遵循的行为规范和行为准 则。 应该看到,金融职业道德属于社会 道德范畴,它不是国家行政强制制定和 强制执行的。其主要依靠金融行业从业 人员的信念、习惯及行业...