做理财投资需要哪些过程？
这个你可以找专业做投资的公司帮你办理啊，方便还省事，我们就是找的和瑞资产，要自己弄很麻烦的，也怕不安全
理财方法
理财需要讲究方法，遵循正确的步骤，往往可以使你事半功倍。推荐你遵循以下六个基本步骤，可以协助你更快地掌握要点。当你熟练掌握时，会发现理财原来就这么简单。
了解自我
每个理财个体都是唯一的，你有与他人相异的财务目标、财务状况、税率级距、家庭成员、生活理想、嗜好，甚至与众不同的脾气，以及对风险的看法等等，为了使全家的财务资源能有效运用，因此你可以藉家庭会议定出全家共同的目标。
有了目标之后 ，就必须付诸实行，正所谓“知己知彼，百战百胜”，站在个人理财的起点，你必须了解自己的财务实力、收支状况、理财条件及未来需求等等，才能定出合适自己的财务策略，并编列预算达成目标。
个人理财是以财务独立为起点，例如社会新鲜人刚刚有自己的收入，可以支配工作所得，这时候他就是一个理财单位。结婚后可能成为双薪家庭，拥有两分收入，也有家庭的共同目标，例如教养子女、定期旅游等等，因此，了解自我就是清楚你与众不同的财务状况及目标。
其次，可支配所得代表理财单位总所得减去缴给政府机关的各项税额后，可用以自行支配的部分，因为，只有在合法缴税后，才能安心理财。 (太阳每天都是新的，帐户每日都在增值！)
由于所得是陆续发生的，如何预估或掌握收入、支出的情形，进而检讨改进，就有赖于平日的财务纪录，要有系统地了解财务状况及纪录，就必须先认识个人的财务报表，藉财务报表了解你的财务实力。
设定目标
理财如同在大海中航行，在了解自我的过程中，你已透过财务报表，了解财务资源的多寡及型态，也就是清楚自己驾驶船上的配备；接着你就可以透过对美好生活的憧憬，描绘属于自己的美丽新世界，也就是说要先了解身处何处，并确知所欲何往，以订下理财的目标。目标的设定必须明确具体地凝聚资讯及资金，才能使财务策略的运用得心应手，缩短达成时日。
拟定策略
达成财务目标就像障碍赛跑的过程，而策略是达成目标的方法，订下财务目标后，由于每个人有不同的条件、不同的障碍，因此你必须发挥优点、避开弱点、找到机会、顺应趋势、运用最省时省钱的方式到达终点。“拟定策略”就是找到最有效率的理财方法，以最少的花费，最低的成本达成你的财务目标，这是拟定策略的最高指导原则。
编列预算
找到财务策略之后，你必须更精确地将计划与财务资源配合，而预算是控制目标达成的工具，不管是资金流量的累积、存量的配置，都需要编列预算，让财务目标数量化，然后可以设定逐步达成所需的金额及进度，用预算来控制收入及支出。惟有事前详加规划，才能让财务计画在理性的程序下，顺利达成。
执行预算
接下来，你可以依照所编列的预算，开始执行工作，但是为求谨慎起见，可以再从第一步骤起做个修整，直到符合理想为止，并且随时做财务纪录，按照进度实行，配合计划的进展，才不会偏离目标。
分析成果
最后一项步骤，就是开始评估整体财务计划的成效。如果对成效不满意，可以按照前表，再重头做一番新的检视，比如：可再增加所得收入，或是节衣缩食减少支出等，然后调整预算表，重新检查是否可达成目标。分析成果的目的，是用来调整长期的财务目标和计划。
家庭投资理财开始的第一步，就是将美好的愿望转化为一个合理的投资理财目标，并坚定不移的去实现这个投资理财目标。完善的投资理财目标具有可量化的检验性和时效性。比如想要在十年（时效性）的时间内使财富达到五十万（可量化的检验性），这个目标就具有了以上特征。
投资理财目标的确立，首先要明白自己有什么愿望，确定目标的方法是和家人一起，一一列举愿望。剔除那些不切实的愿望，通过讨论，列举出具有实现可能的部分去制定投资理财目标。
列举好愿望后就是把这些愿望逐步量化，比如我想更换一处更宽敞的住房，那么确定其地段、面积等参数之后，大致可以得到一个量化的金额。量化后的愿望就是基本的投资理财目标。
将所有的愿望都进行量化以后，就制定了投资理财的总目标。实现全部的愿望是一个长期的投资理财目标，可能很长的时间来完成。因此我们必须分阶段来逐步完成所确立的各个投资理财目标。围绕每一个具体的投资理财目标，制定详细的投资理财计划，使其具有实现的可能性和行动的方向性。比如每月储蓄的金额，每年投资的收益等。
确立了短期的投资理财目标之后，投资理财活动就可以有条不紊的进行了。同时，投资理财目标的确立必须与家庭的经济状况与风险承受能力相适应，才能确保目标的可行性。
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第二步 对自己家庭的资产进行评估：
对自己家庭资产的进行评估，是为了使自己能更清楚的了解家庭资产的状况，从而评估和确定分析理财投资的能力和投资的方向。
家庭资产的评估主要包括以下几点：
1）固定资产（家居物品、收藏品、房产、汽车）
2）金融资产（现金、活期存折、信用卡、股票、基金、外汇、债券、保险、其他投资）
3）债权资产（债权类项目）。
将以上所列举的项目以货币进行量化之后，得出的净值就是家庭实际资产总额。
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第三步 详细统计家庭收支情况
家庭收入是指税后的纯收入，一般来讲分几个类别：
1）常规收入（工资、奖金、补助、福利等）
2）经营收入（房租、佣金等）
3）投资收入（股票、基金、债券等）
4）投资支出（股票、基金、外汇、债券、存款、保险等）
5）意外支出（医疗、赔偿等）
6）偶然收入（彩票等）
家庭支出是所有以现金或信用卡等方式支付的货币总额，一般来将分几个类别：
1）日常支出（饮食、服装、水电、交通、通讯、赡养等）
2）消费支出（旅游、保健、购物等）
以上关于收入支出的归类只是简单的列举了一些，由于每个人情况的不同会有所区别。但是将家庭收支按类目进行归类整理，是进行家庭理财投资的第一步。
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第四步 选择投资理财项目：
为理财目标投资，选定合适自己的投资项目和策略。例如，为了买房，可以选择在某段时间内储蓄多少钱，或是在某段时间内投资某个生意获得较理想的回报。
根据不同的投资人，会有不同的投资风格，大致可分为几类：
1）风险型投资者，愿意接受高风险以期获得高回报；
2）普通型投资者，愿意接受正常的投资风险以期获得高于一般标准的回报；
保守型投资者，几乎不愿意承担风险，这种投资者选择的投资方式一般是银行利息。一般只能选择储蓄投资方式。
风险承受能力的判定标准有两个，一个是家庭财务状况，另一个是心理承受能力。根据对风险的承受能力，可以选择不同的投资方式和投资项目。
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第五步 筹集投资理财资金：
客观的对家庭资产状况进行评估，对收支项目的制定，对投资项目的确定后，就可以集中家庭财产中可用于投资的资金，不仅仅是可动用的现金，还可以通过其他方式筹集。
筹集的方式很多，比如通过亲友，或者通过银行贷款等等。借贷的金额可根据你的现阶段财务状况、期望年度收益、投资项目的需求等几方面进行综合评定。借贷过程中需注意两个方面，一方面是注意借贷的合法性，理财不同于投机，所以保证经济往来对象的可靠性是很必要的；另一方面是贷款资金的投资收益应大于利息收益，否则借贷就没有意义，反而会浪费时间和精力。
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第六步 选择金融机构：
投资理财离不开各大金融机构，现在各个金融机构也有专门针对个人提供的服务，在不同的金融机构中选定适合自己的投资项目，是投资理财的必要方法。
在此简单的介绍一下各类金融机构：
（1）银行
银行为人们提供最基本的存款、取款、贷款等业务，并且不同的银行还为不同客户提供如债券、证券、基金、外汇等交易项目。
国有四大银行为：中国银行、工商银行、建设银行、农业银行。
商业银行有：股份制或地方商业银行，如招商银行、交通银行、光大银行、浦发银行等。
外资银行：这类银行目前还处于初步开放阶段，但其在个人理财方面的管理经验非常丰富。
（2）证券公司
进行有价证券交易。也可以通过银行进行证券交易。
（3）基金公司
可以委托进行基金买卖。也可以通过银行进行基金交易。
（4）期货公司
提供国内三家交易所上市的商品期货交易。
（5）交易所
包括房地产、黄金、收藏品等交易场所和各大拍卖行等。
（6）保险机构
一是各地社会保险局，提供养老、医疗、失业等基本保险；
二是各个商业保险公司，提供人寿、财产、责任等方面的保险，如各大保险公司。
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第七步 投资理财的管理：
对全部理财活动进行记录与管理。
管理内容包括财务收支计划的制定，日常的财务收支记录，并定期对各项财务状况进行查询评估，按时对财务数据进行统计。
同时注意以下问题：
1、坚持投资理财，坚定理财信心，不要半途而废；
2、努力学习投资理财知识，提高理财技巧；
3、不断总结投资理财经验，在实践中学习；
4、要有风险意识，随时分析形式，尽量规避投资风险；
5、严格遵循理财规则，不盲目投机。
北京和瑞资产介绍：投资者要进行投资理财，需先开立相应的投资理财账户。为防范投资者陷入投资理财误区，造成财产、精神上的损失，投资者在开立储蓄、保险、股票、债券、外汇、期货、黄金等投资理财账户时应到符合国家监管要求的正规金融机构办理。
1：统计你有多少存款，每个月的收入是多少
2：计算你每个月的开销，比如生活费，话费，车费，租房费等
3：存一笔预防突发情况所需要的费用
4：小买些保险，比如意外，疾病险等
5：若扣除这些费用还有闲钱，可以分成两部分做投资，一部分选择风险小，比较稳定的投资产品，一部分投资短波收益快的产品
开通网银，网上签约，绑定账户
1、你的了解
2、找一个好平台
3、开户
4、试用模拟产品
做理财投资需要哪些过程?
答：家庭投资理财开始的第一步，就是将美好的愿望转化为一个合理的投资理财目标，并坚定不移的去实现这个投资理财目标。完善的投资理财目标具有可量化的检验性和时效性。比如想要在十年（时效性）的时间内使财富达到五十万（可量化的检验性），这个目标就具有了以上特征。投资理财目标的确立，首先要明白自己有...
互联网理财都要经历哪些阶段?
答：互联网理财平台有很多，这个需要我们运用自己的知识、智慧以及经验去识别。作为新手，可以以体验为主，试着小额短周期的投资，在投之前还要做充分的准备，考察这个平台的实力、资质、背景、是否签署银行存管协议以及是否有强大的风控的方面。三、投资平稳阶段 开始互联网理财之后，就会对平台有深入的了解，从...
家庭理财的步骤有哪些?
答：具体来说，家庭理财过程主要包括以下步骤：第一步：整理家庭有关信息，准备反映家庭财务状况的明细表。如果你对家庭一些最基本的信息不掌握的话，就不可能制定出适当的理财计划。你必须回答一系列有关你家庭财务状况的问题：未来5年里你的年收入是否会发生较大的变化？你预计未来5年里将有那些较大的支出...
投资的步骤
答：步骤某财务自由课《富爸爸穷爸爸》投资入门书 第一步明确为什么要财务自由？精神的力量——财务自由理由？第二步明确财务自由目标选择的力量——做实现财务自由的事如学习 第三步实现财务自由的路径关系的力量——也是一种财商 第四步实现财务自由的技能快速学习的力量——掌握新的模型 第五步学习财务自由...
新手如何开始理财?
答：适合理财的产品有很多，除了银行定期存款，还有债券、信用卡、股票投资、保险理财等。适合自己的投资理财才是最好的。建议您根据具体产品和自身需求及经济能力综合考虑。一般来说，投资理财应遵循的基本步骤是:1.明确财务目标，找出财务差距，制定合理的目标，明确与目标的差距，兼顾短期和长期目标。2.自测...
如何进行理财?
答：4、资产分配战略性在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。理财投资也是有一定风险的，新手可以看看以下几点建议控制风险：第一：投资者不是经纪人，一定不要胡乱进场，否则只会赔多赚少。第二：一定要做到心中有一个目标价位，而不能心中没有价位。第三：一定要设置止损...
作为一个投资小白,如何正确开始理财?
答：而投资者的最高境界就是“资产配置”。以上就是一个投资小白学习理财的基本顺序，分为搭建理财观念、梳理财务现状、树立理财目标、开始投资理财。任何一个学习的过程都需要耐心和时间，只有时间和复利效应才能成就一个真正的投资者。个人公众号：钱程似锦V。关注个人成长，包括职场、理财等，愿与你一起成为...
黄金理财投资是怎么做的?看到有朋友在做,我自己新手?
答：想要做好黄金交易理财产品也并不难，一般需要做好以下三点：(一)懂得有技巧性地平仓。在投资的过程中，交易者可不断学习和积累平仓的经验，因为灵活巧妙的平仓策略更能为交易者们带来投资优势，最直接的现象就是能够为交易者们带来更大的利润升值空间，所以对于交易技巧，是交易者们平时就要耐心且细心...
选择投资理财产品的步骤有哪些?
答：即便是投资银行银行产品，投资者也要学会止损，当出现亏损，特别是大幅亏损时，千万不要贪图所谓的手续费便宜等因素，无休止地进行展期，因为很多例子说明，不少理财产品在展期内亏损幅度反而进一步加剧。(2)流动性匹配。对流动性要求较高的投资者可以选择开放式产品和期限较短产品，对流动性要求不太高的...
