信用证风险防范的(五)开证申请人与开证行合谋的信用证欺诈
如果是MT700格式的信用证，发讯行一般是开证行（在应用报头中），此外你还可以从下列这几个地方也判断开证行，一是78域中的寄单地址，它一般会要求单据要寄给某个地址给某个银行，这家银行是开证行；二是42A（D）域中的汇款付款人，一般情况下也是开证行；三是46A（B）中的提单条款，有时会要求提单的收货人抬头做成TO ORDER OF XXX BANK，那么这家银行是开证行。以上各项你结合起来看，可以断定出开证行来的。
其实最简单的方法是看银行给你的信用证通知书，即正式信用证之前的那张纸,上面有通知行简列的一些信用证的信息，有明确告诉你开证行是谁的。
不应该这样读 应该读 欺诈例外 这个例外不是说针对欺诈的例外 是针对信用证的独立性原则的例外 具体说信用证独立性原则要求只要单证相符银行就要履行付款义务，但是有个例外就是发现了欺诈，即使单证相符也可以拒付
这类诈骗表现为开证申请人与开证行勾结，签发“软条款”信用证，欺诈受益人，或者开证申请人与开证行经办人相勾结，以假合同诈取开证行信用证下款项的信用证欺诈。因为有开证行的参与，其欺诈成功的可能性较大，对受益人的欺诈极大，其常表现为“软条款”信用证欺诈。
此外，信用证业务中任两个当事人联手，都有利用信用证的特性进行诈骗等风险。例如，由于只要卖方发货单据相符，银行就应垫付货款，如果买卖双方相互勾结，开证行就有可能被骗；又如，进口商串通开证行，以“不符点”为由恶意拒付给出口商造成损失等。
一、信用证风险的防范措施
由于信用证本身存在一些风险，因而建立防范措施是相当的必要的。其中最根本的是提高信用证业务下各当事人单位从业人员的业务素质，熟练掌握国际贸易惯例；同时慎重选择贸易伙伴，对其交易对象进行资信调查，加强风险防范意识和采取适当的措施。
信用证风险防范的(五)开证申请人与开证行合谋的信用证欺诈
答：这类诈骗表现为开证申请人与开证行勾结，签发“软条款”信用证，欺诈受益人，或者开证申请人与开证行经办人相勾结，以假合同诈取开证行信用证下款项的信用证欺诈。因为有开证行的参与，其欺诈成功的可能性较大，对受益人的欺诈极大，其常表现为“软条款”信用证欺诈。此外，信用证业务中任两个当事...
受益人在信用证业务中的风险及其防范
答：六、远期信用证风险：远期的信用证的风险，主要存在于开证行破产。因此，防范这种风险的办法就是，开证行要求是较大的知名银行；或者，找另外一家银行作保兑，这样就会非常保险。七，迟期付款信用证的风险：迟期付款信用证往往用于大型成套设备的口，买方再收到全套设备并安装、调试后再付款。在此条件下...
信用证申请人的信用证申请人的欺诈及防范
答：申请人欺诈主要是利用伪造的假冒信用证或软条款信用证等手段进行欺诈，使出口商，即受益人及其开户行相信对方开证申请人的合法身份，以骗取信用证受益人的货物、预付质保金、履约金等。1.假冒信用证欺诈 假冒信用证欺诈是指利用自身缺乏成为有效信用证必备条件而呈现出自身虚假性的信用证所进行的欺诈，近...
出口商采用信用证结算方式的风险有哪些?如何防范
答：（1）信用证属于银行信誉，那么，根据信用证的这个性质可知，可知的信誉是信用证风险的第一、也是至关重要的关键点。如果开证行的信誉不佳，那么，这个信用证无论受益人如何严格按照信用证的规定相符交单，从根本上就不能够获得开证行的付款保证。因此，信用证的第一风险是开证行的信誉。（2）信用证是...
信用证申请书开立要领
答：进口企业科学、缜密地设置有关条款，细致地缮制开证申请书，对于降低进口风险，保障全面履行合同，有极大的帮助。信用证申请书应依据合同制作 (1)开证申请书内容应该以合同为依据，品名、数量、单价、装运期、单据等应该对照买卖合同填写。如果信用证规定存在与买卖合同不一致之处，卖方有权要求买方修改信...
远期信用证的风险防范
答：(一)套资诈骗风险一些企业和公司在通过正当途径无法得到银行资金支持的情况下，把开立无贸易背景远期信用证作为骗取银行资金的主要途径和手段之一，其作案手段多种多样。如用假合同、假单据伪造贸易背景，国内开证申请人和国外受益人联手诈骗银行。当国内申请人利用假合同欺骗银行开出远期信用证后，国外受益...
如何避免即期信用证的风险
答：有种观点认为，对这种风险最简单的防范措施，就是不接受此类条款的信用证，只要不接受，风险就不会产生。但是，在现代激烈的国际经济竞争中，这种简单化的处理方式是自断生路，是不可取的。其实，只要我们仔细分析，开证申请人开出这科的信用证，除存心诈骗者外，从商业环节来说，主要是基于三种情况：...
信用证的各类及法律风险
答：在UCP500中根据开证银行的保证责任性质,可分为不可撤销信用证和可撤销信用证。在UCP600中取消了可撤销信用证。不可撤销信用证(Irrevocable Credit)是指信用证一经通知受益人,在有效期内,非经信用证受益人及有关当事人(即开证行、保兑行)的同意,不得修改或撤销信用证。不可撤销信用证对受益人提供了可靠的保证,...
信用证的利与弊,还有风险与防范是什么
答：但碰到有风险的交易，存在客户有意挑刺的可能时，尽量避免这样的节外生枝。3、不符点的处理 单证缮制与信用证规定的差异一概称为不符点。轻微的不符点比如某个字母或标点符号的错误，不造成歧义，对交易性质无实质影响的，一般开证行也会接受，仅对每一个不符点扣罚几十美金就算了。可较大的错误，...
信用证交易中,在当事人中相对谁承担的风险最大?为什么?
答：利用信用证结算时，当事人中的开证申请人（买家）相对承担的风险大。因为，信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺，也是开证行与受益人之间独立于买卖合同之外的单独的单据买卖。如果受益人提供的是不符合合同约定的货物，而提交的单据又符合信用证的规定，即受益人做到了相符交单，则开证行就必须对...
