基金买方投顾的主要优势有哪些?

作者&投稿:阳纪 (若有异议请与网页底部的电邮联系)
基金买方投顾有哪些优点,前景如何?~

基金买方投顾有四大优点:

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力,并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知,基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言,天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法,利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果,这样的结果较为客观,不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作,从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果,而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约,从数量而言更容易规模化。

据了解,在2015年盈米基金刚成立的时候,几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年,于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢,且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架,并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划,即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

买方投顾模式究竟与卖方销售模式的差异在哪?核心就是商业模式的差异,卖方销售模式下,资管机构、渠道、销售经理的利益诉求是一致的,投资者只能被动承担高成本,收益也全看投资机构;一旦变成买方投顾,投资顾问就被与客户划在了一起,一起参与产品、销售环节,为投资者真正提供可持续的服务。

大家可以关注一下盈米基金,这是一家以买方投顾服务起家的公司,更擅长用投顾服务帮助投资者更好地获得正回报。
这主要体现在两大方面:第一个方面,盈米在基金买方投顾业务领域,经过了6年的探索,持续用投教的方式去改变投资者的认知,用合适的基金组合为投资者进行配置,以及全程的投资陪伴。
第二个方面,盈米是一家用科技能力来重塑业务模式的机构。在技术的积累和投入上面,尤其是在建设基金买方投顾业务的基础设施方面做了大量的积累。。有其他疑问,也可以在百度里向我提问哈

某种意义上来说,基金买方投顾真正做到了基于“买方”利益(也就是基民利益)的代客理财。之前理财顾问们的KPI考核仅仅是其销售的基金规模,此后基金的表现就和他没关系了,所以理财顾问的工作重心是“让客户上车”。基金投顾的出现较好地协调了基金经理、基民和代销机构的获利矛盾,

优势一:帮助投资者做资产配置。在基金买方投顾服务之前,已经有不少机构发布多款选基产品,帮助客户筛选优质基金,但优质基金堆在一起的效果不一定是“1+1>2”的关系,基金投顾可以帮助投资者解决配置问题。

优势二:有助于提升投资优势。根据白皮书《试点两周年:基金投顾业务发展白皮书【2021】》,受访投资者中,73%认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利,24%认为自己刚刚接触基金投顾、还不确定,只有不到3%认为基金投顾并没有帮自己提升投资盈利。

优势三:有助于培养长期投资习惯。相比很多投资者自购基金持有时间常常不足3个月,基金买方投顾很好地让投资者接受了“长期投资”的理念。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品,帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障,让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。无论是人?中的大钱,还是生活中的小钱,且慢都希望给你带来完整的投资体验,让你的投资更省?更安心。百度回答望采纳

基金买方投顾是什么样的投资策略?
答:这块品种比较多,仓位比较重,就一直在持有,不少从买入到现在都有四五年的时间了。最后一部分就是基金买方投顾。可以说这块从几年前的长赢计划开始,就一直介入到了基金组合与基金投顾当中,所以我从自己的经历当中,非常认可基金买方投顾,一方面确实是可以为投资者带来收益,另外一方面基金投顾的『顾』...

基金买方投顾如何帮助用户实现盈利的?
答:有人说:刚刚过去的2021年,可能是2015年以来最难投资的一年。在2021年,权益类基金的上涨比例明显降低至64.4%,平均涨幅更是显著下降至8.7%,前1/4分位的基金涨幅仅有17.9%,连2020年后1/4的涨幅都赶不上。且慢基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于...

买方投顾和卖方销售模式有什么区别?
答:其次盈利模式方面,买方投顾收费方式灵活多样,而卖方销售模式更多以认购费以及一次性的销售费用为主从而获得盈利。最后角色定位和服务内容方面,买方投顾更贴合客户的需求,而卖方销售模式更注重销售的导向。从目前的情况来看,各持牌的投顾机构都在大力推广投顾业务,其中有一家不错的投顾平台,盈米基金从事...

买方投顾有何不同?基民为何选它?
答:且慢一直倡导“三分投,七分顾”的投顾理念,对于基金买方投顾来说,做好策略的收益,仅仅是第一步,基金买方投顾更为重要的本质工作,是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益,切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲,“顾”的能力才是投顾业务的关键点。七分顾,其实就是围绕客户的账户、认知、...

选择基金投顾和自己买基金哪个好?
答:根据市场的实际情况,对于大部分普通投资者来说,通过基金投顾确实能够改善基金整体的收益率,并且改善的效果也比较明显。为什么说选择基金投顾会比自己投资基金获得更稳定的收益呢?主要有几个方面的原因。基金投顾可以帮投资者选到合适的基金 买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金,而且基金的...

何为基金投顾?基金买方投顾为何产生?
答:基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金投顾服务覆盖客户数量的不断扩展,各类投顾机构开展的从线下到线上的基金投教活动也在迅猛增加,盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合,逐渐的建立起了与客户的信任关系,通过陪伴...

买方投顾对我们的投资有什么影响?
答:买方投顾的一个作用,是帮助投资者了解投资的知识,让投资者能耐心地持有基金。随着基金公司、主动基金、明星基金经理的崛起,投资散户逐渐发现,自己炒股的收益不如买基金。但是基金数量众多,甚至超过了股票数量,怎么挑选基金、如何做好资产配置需要有专业人士指导,这就催生了基金买方投顾这个职业。投顾帮助...

基金买方投顾怎么选,盈米且慢投顾平台靠谱吗?
答:基金买方投顾不一定能保证你盈利,但是对投资者确实有价值,那价值在哪里呢?首先,买基金如果有机会能赚20%,通过投顾不会让你把这个收益率提的更高。其次,基金有机会能赚20%,某种程度对应着有可能亏20%,投顾的第一个意义在于让你把这个亏损的概率降低。 第三,能赚到20%这件事情,需要时间,需要坚持。...

买方投顾如何解决投资基金难题?
答:基金买方投顾另一个亮点就是从以往的以规模为中心的“卖方投顾”模式转变为以客户利益为中心的“买方投顾”模式。基金投顾业务的唯一收入来源是向客户收取的投顾服务费,这就促使基金投顾从客户立场出发,真正做客户的“买方代理”。针对C端客户投资公募基金的困难,盈米基金希望改变个人投资者的投资体验,为...

基金买方投顾如何帮基民赚钱?
答:基金买方投顾简单来说是把钱交给第三方机构,由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱,其中还包括有赎回、调仓、申购等等。通俗的来说就是,每年付一定的费用去找人来帮忙理财,这就叫做让专业的事让专业的人做。基金买方投顾这个机构是通过了国家证监会备案的,也是获得了试点资格的;基金投顾的试点...