买卖承兑汇票违法吗

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法律主观：

承兑汇票作为一种重要的金融工具在促进经济发展，规范企业经营行为，为企业提供资金支持有着不可替代的作用。但不少不法分子利用银行承兑汇票到期能在银行兑现和企业间可用银行承兑汇票支付 贷款 等特点，打着所谓“资金运作”、“投资理财”等名义大肆进行承兑汇票买卖。这种严重危害正常经济活动的现象近几年来在我们 绍兴 市范围内也大量的存在。 根据《中华人民共和国 刑法 》第225条和最高人民检察院、公安部〈关于 刑事案件立案 追诉标准的规定(二)〉第79条之规定：非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的或违法所得在5万元以上的构成 非法经营罪 。2009年9月18日，公安部经侦局在对 河北 、 安徽 二起个人倒卖银行承兑汇票的行为如何定性的请示件批复明确了定性，与他人串通注册成立空壳 公司 ，伪造贸易合同，虚构贸易背景，从银行开出多份银行承兑汇票转手倒卖，及从他人手中购买银行承兑汇票进行倒卖，从中获利的行为，数额巨大，严重扰乱正常的票据管理秩序，可以认定为刑法修正案(七)第五条规定的“非法从事资金支付结算业务”的活动。 非法买卖银行承兑汇票具有极大的社会危害性，主要为： 一、它危害国家经济安全和社会稳定，破坏国家金融管理秩序，造成巨额税收流失。据统计，我国每年因票据贴现等各种非法金融业务造成财税损失高达近千亿。其次是逃避金融监管，为犯罪活动推波助澜，不法分子通过它进行洗钱，使 贪污 受贿 所得披上合法收入的外衣。第三，容易滋生其他犯罪行为，一是利用假的承兑汇票进行诈骗;二是公司、企业的工作人员将收取的承兑汇票通过非法经营的中介进行非法套现，滋生职务犯罪，如挪用资金、 职务侵占 等;三是通过出售非法制造的发票向金融部门进行套现，造成骗贷、伪造印章等犯罪行为的发生;四是利用承兑汇票挂失止付手段，向 法院 提起虚假诉讼，以骗取财物。 二、给企业增加额外经济负担，不利于企业的长远发展。企业在具体的经营活动中，经常要遇到资金周转上的困难，当前向 银行贷款 是解决企业资金困难主要的形式。企业向银行贷款要向银行支付正常的贷款利息。由于企业要获取现金用正常的生产经营活动，从 嘉兴 公安机关侦办的这起案件上分析， 犯罪嫌疑人 潘某、庄某、沈某、张某、施某等7人为非法牟利，以收取票面金额2%—3%贴息款的方式，为他人进行银行承兑汇票非法贴现活动，就为企业增加了2%—3%的融资成本。显然不利于企业的经营活动。

法律客观：

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

倒卖商业承兑汇票违法吗
答：3.《中国人民银行支付结算办法》第二十二条：票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。以上从法律、行政法规、部门规章三个层次的法律法规都规定，票据的取得要有真实的交易关系和债权债务关系。所以，没有交易单纯买卖票据肯定是违法行为。法律依据：《中华人民共和国票据法》 第十条...

承兑汇票合法吗
答：法律分析：承兑汇票作为一种重要的金融工具在促进经济发展，规范企业经营行为，为企业提供资金支持有着不可替代的作用。但不少不法分子利用银行承兑汇票到期能在银行兑现和企业间可用银行承兑汇票支付贷款等特点，打着所谓“资金运作”、“投资理财”等名义大肆进行承兑汇票买卖。这种严重危害正常经济活动的现象...

做承兑汇票生意犯法吗
答：做承兑汇票是票据诈骗，是严重的犯罪行为，虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑，但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行，任何人都不能从事票据贴现活动。手中持有还未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，是可以向商业银行进行申请贴现的，其贴现利率是低于私下买卖的利率的。承兑汇票指...

银行承兑汇票私下买卖的法律后果?
答：对无真实的交易关系，套取银行资金一经审计核实，经济处罚，如果后果严重，以扰乱金融秩序和金融稳定论处。1、根据《中国人民银行支付结算办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规定，不允许个人和单位之间买卖银行承兑汇票和从事所谓的“承兑”和“贴现”活动。对票据的善意取得和占有应以...

炒承兑汇票违法吗?
答：买卖承兑汇票违法。法律规定虚构贸易背景，从银行开出多份银行承兑汇票转手倒卖，及从他人手中购买银行承兑汇票进行倒卖，从中获利的行为，数额巨大，严重扰乱正常的票据管理秩序的行为，可以认定为“非法从事资金支付结算业务”的活动。非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的构成非法经营罪。【法律...

票据中介合法吗
答：不合法，买卖承兑汇票是违法的。票据诈骗是严重犯罪行为，虽然刑法修正案取消了票据诈骗的死刑，但情节严重的仍然可以判无期徒刑。除了商业银行外，任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，可以向商业银行申请贴现，其贴现利率远低于私下买卖的利率。正规票据中介在市场中的...

做承兑汇票生意犯法吗
答：做承兑汇票是票据诈骗，是严重的犯罪行为，虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑，但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行，任何人都不能从事票据贴现活动。手中持有还未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，是可以向商业银行进行申请贴现的，其贴现利率是低于私下买卖的利率的。

企业购买承兑付货款有何税务风险
答：首先，买卖承兑汇票是违法的，还可能涉嫌逃税被查。依据《中国人民银行关于印发的通知》（银发[1997]216号）第三条规定，承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的商品交易为基础。如果通过买卖承兑汇票而逃税，依据《中华人民共和国税收征收管理法》（中华人民共和国主席令第49号） 第三十二...

做承兑汇票生意犯法吗
答：做承兑汇票是票据诈骗，是严重的犯罪行为，虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑，但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行，任何人都不能从事票据贴现活动。手中持有还未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，是可以向商业银行进行申请贴现的，其贴现利率是低于私下买卖的利率的。金融票据...